SEPA-Umstellung mit SAP
von: Jürgen Weiss
Galileo Press, 2013
ISBN: 9783836227391
Sprache: Deutsch
475 Seiten, Download: 11946 KB
Format: PDF, auch als Online-Lesen
| 1 Einleitung | 19 | ||
| 1.1 SEPA - Was kommt auf Europa zu? | 19 | ||
| 1.2 Ziel des Buches | 20 | ||
| 1.2.1 Viele Unternehmen unterschätzen SEPA | 20 | ||
| 1.2.2 Herausforderungen für Unternehmen | 21 | ||
| 1.3 Zielgruppen des Buches | 22 | ||
| 1.4 Aufbau des Buches | 23 | ||
| 2 SEPA - von der Vision zur Umsetzung | 27 | ||
| 2.1 Ein Blick zurück | 27 | ||
| 2.1.1 Überlegungen nach der Währungsunion | 27 | ||
| 2.1.2 Lissabon-Agenda | 29 | ||
| 2.1.3 EG-Verordnung 2560/2001 | 30 | ||
| 2.1.4 Europäischer Rat für Zahlungsverkehr | 31 | ||
| 2.1.5 Richtlinie über Zahlungsdienste | 32 | ||
| 2.1.6 EG-Verordnung 924/2009 | 34 | ||
| 2.1.7 SEPA-Verordnung 260/2012 | 35 | ||
| 2.1.8 Deutsches SEPA-Begleitgesetz | 38 | ||
| 2.2 Motive für SEPA | 39 | ||
| 2.3 Geltungsbereich von SEPA | 49 | ||
| 2.4 Treibende Kräfte hinter SEPA | 54 | ||
| 2.5 Fahrplan - wie SEPA verwirklicht wird | 68 | ||
| 2.6 Bisherige SEPA-Erfahrungen | 71 | ||
| 2.7 Fazit | 74 | ||
| 3 Welche Veränderungen bringt SEPA? | 75 | ||
| 3.1 Neue Zahlungsinfrastrukturen | 75 | ||
| 3.1.1 Rahmenwerk für Clearing-Häuser | 75 | ||
| 3.1.2 Exkurs: Grenzüberschreitender Eurozahlungsverkehr | 76 | ||
| 3.1.3 Paneuropäische Clearing-Häuser | 80 | ||
| 3.1.4 EBA CLEARING und STEP2 | 81 | ||
| 3.2 Neue Zahlungsinstrumente | 82 | ||
| 3.2.1 SEPA-Überweisung | 82 | ||
| 3.2.2 Datensätze der SEPA-Überweisung | 90 | ||
| 3.2.3 SEPA-Lastschrift als Basisversion für Privatkunden | 92 | ||
| 3.2.4 Datensätze der SEPA-Basislastschrift | 105 | ||
| 3.2.5 SEPA-B2B-Lastschrift für Firmenkunden | 116 | ||
| 3.3 Neue XML-Zahlungsformate: Standard ISO 20022 | 118 | ||
| 3.3.1 Motivation für den ISO-20022-Nachrichtenstandard | 118 | ||
| 3.3.2 Funktionsweise von ISO 20022 | 121 | ||
| 3.3.3 Struktur der ISO-20022-Nachrichten | 125 | ||
| 3.3.4 Zusammenhang zwischen ISO 20022 und SEPA | 129 | ||
| 3.3.5 ISO 20022 Common Global Implementation (CGI) | 133 | ||
| 3.4 Neue Stammdaten: IBAN und BIC | 134 | ||
| 3.4.1 Internationale Bankkontonummer (IBAN) | 134 | ||
| 3.4.2 BIC oder SWIFT-Code | 139 | ||
| 3.4.3 IBAN und BIC im Zusammenhang mit SEPA: Auswirkungen auf Gebühren | 142 | ||
| 3.5 Richtlinie über Zahlungsdienste | 143 | ||
| 3.5.1 Inhalt der Richtlinie | 143 | ||
| 3.5.2 Rechtliche Aspekte | 147 | ||
| 3.6 Neue Infrastruktur für Zahlungskarten | 148 | ||
| 3.6.1 Status quo des europäischen Kartenmarktes | 148 | ||
| 3.6.2 EPC-Rahmenwerk für SEPA-Karten | 149 | ||
| 3.7 SEPA in der Schweiz und in Österreich | 152 | ||
| 3.7.1 SEPA-Umstellung in der Schweiz | 152 | ||
| 3.7.2 SEPA-Umstellung in Österreich | 154 | ||
| 3.8 Konsequenzen von SEPA | 155 | ||
| 3.8.1 Auswirkungen auf Endverbraucher | 155 | ||
| 3.8.2 Auswirkungen auf große und mittelständische Unternehmen | 157 | ||
| 3.8.3 Auswirkungen auf Banken und Clearing-Häuser | 161 | ||
| 3.9 Fazit | 163 | ||
| 4 Verfügbarkeit und Auslieferung | 167 | ||
| 5 SEPA-Mandatsverwaltung | 171 | ||
| 5.1 Grundlagen | 171 | ||
| 5.2 Unterstützung verschiedener SAP-Anwendungen | 172 | ||
| 5.3 Stammdaten der SEPA-Mandate | 181 | ||
| 5.4 Dialogtransaktionen zur Verwaltung von SEPA-Mandaten | 190 | ||
| 5.4.1 Eigene SEPA-Dialogtransaktionen | 192 | ||
| 5.4.2 Massenaktivität zum Anlegen von Mandaten | 199 | ||
| 5.5 Lastschriftankündigungen (Pre-Notifications) | 203 | ||
| 5.6 Integration in SAP-Anwendungen | 208 | ||
| 5.7 Weitere SAP-Komponenten | 211 | ||
| 5.8 Weitere Funktionen der SEPA- Mandatsverwaltung | 212 | ||
| 5.9 Anbinden einer externen Mandatsverwaltung | 214 | ||
| 5.10 Fazit | 215 | ||
| 6 Neue Zahlungsformate | 217 | ||
| 6.1 Payment Medium Workbench | 217 | ||
| 6.1.1 Vorteile und Funktionsweise der Payment Medium Workbench | 218 | ||
| 6.1.2 Ablauf der Prozesse in der Payment Medium Workbench | 223 | ||
| 6.2 Data Medium Exchange Engine | 226 | ||
| 6.2.1 Aufgaben der Data Medium Exchange Engine | 227 | ||
| 6.2.2 Definition von DMEE-Formatbäumen | 228 | ||
| 6.3 SEPA-Überweisung im SAP-System | 231 | ||
| 6.3.1 Aufbau des DMEE-Formatbaums | 232 | ||
| 6.3.2 Hierarchieebenen im DMEE-Formatbaum | 233 | ||
| 6.3.3 Verwendungszweck-Informationen in der Nachricht | 234 | ||
| 6.3.4 Unterschiedliche XML-Namensräume | 243 | ||
| 6.3.5 Weitere Funktionen | 245 | ||
| 6.4 SEPA-Lastschrift im SAP-System | 248 | ||
| 6.5 SEPA-Lastschrift mit verkürzter Vorlagefrist (COR1) im SAP-System | 256 | ||
| 6.6 Kontoauszugsverarbeitung | 258 | ||
| 6.6.1 Neue Geschäftsvorfallcodes | 258 | ||
| 6.6.2 Änderungen im Feld 86 | 261 | ||
| 6.6.3 Interpretation der Feldbezeichner im SAP-System | 263 | ||
| 6.7 Fazit | 266 | ||
| 7 IBAN und BIC | 267 | ||
| 7.1 Funktionalität im SAP-System | 267 | ||
| 7.2 Unterstützung bei der Umstellung auf IBAN | 271 | ||
| 7.2.1 IBAN-Umstellung in Deutschland | 271 | ||
| 7.2.2 IBAN-Umstellung in der Schweiz und in Österreich | 273 | ||
| 7.2.3 IBAN-Umstellung in SAP | 273 | ||
| 7.3 Unterstützung bei der Umstellung auf BIC | 277 | ||
| 7.4 Fazit | 280 | ||
| 8 SAP In-House Cash | 283 | ||
| 8.1 Betriebswirtschaftliche Grundidee | 283 | ||
| 8.2 Organisationsformen im Konzernzahlungsverkehr | 284 | ||
| 8.3 Organisationseinheiten innerhalb von SAP In-House Cash | 287 | ||
| 8.4 Stammdaten im In-House Cash Center | 289 | ||
| 8.4.1 Bankkreis und Buchungskreis | 289 | ||
| 8.4.2 Geschäftspartner | 290 | ||
| 8.4.3 Definition von Produkten | 292 | ||
| 8.4.4 Einrichtung von Konten | 293 | ||
| 8.4.5 Konditionen und Konditionstypen | 294 | ||
| 8.4.6 Limite | 298 | ||
| 8.5 Operative Geschäftsprozesse in SAP In-House Cash | 299 | ||
| 8.5.1 Interne Zahlungsverrechnung | 300 | ||
| 8.5.2 Zentrales Zahlen | 308 | ||
| 8.5.3 Lokales Zahlen | 311 | ||
| 8.5.4 Zentraler Geldeingang | 313 | ||
| 8.6 Bankkreisübergreifendes Buchen | 315 | ||
| 8.6.1 Internes Zahlen über mehrere In-House Cash Center | 315 | ||
| 8.6.2 Zentrales Zahlen über mehrere In-House Cash Center | 318 | ||
| 8.7 Währungstausch | 320 | ||
| 8.8 Periodische Arbeiten | 322 | ||
| 8.9 Mandatsinformationen in SAP In-House Cash | 326 | ||
| 8.10 Funktionale Erweiterungen von SAP In-House Cash | 327 | ||
| 8.11 Integration mit anderen SAP-Komponenten | 327 | ||
| 8.12 Fazit | 327 | ||
| 9 SAP Bank Communication Management | 329 | ||
| 9.1 Betriebswirtschaftliche Grundidee | 329 | ||
| 9.2 Funktionaler Überblick | 333 | ||
| 9.3 Zahllauf, Erzeugung von Zahlungssammlern und Batching | 336 | ||
| 9.3.1 Zahlungsprogramme im SAP-System | 336 | ||
| 9.3.2 Erzeugen von Zahlungssammlern | 339 | ||
| 9.3.3 Batching von Zahlungen | 342 | ||
| 9.4 Freigabe von Zahlungen | 346 | ||
| 9.4.1 Regelwerk für Freigaben | 346 | ||
| 9.4.2 Freigabetransaktion für Batches und Zahlungen | 348 | ||
| 9.4.3 Authentifizierung der Anwender | 353 | ||
| 9.5 Aktualisierung des Zahlungsstatusmonitors | 356 | ||
| 9.5.1 Parameter für die Selektion von Zahlungen | 357 | ||
| 9.5.2 Umwandlung von Geschäftsvorfallschlüsseln | 358 | ||
| 9.6 Behandlung von Ausnahmen | 360 | ||
| 9.7 Aktualisierung des Kontoauszugsmonitors | 362 | ||
| 9.8 Integration mit anderen Komponenten | 364 | ||
| 9.9 Fazit | 367 | ||
| 10 SAP Integration Package for SWIFT | 369 | ||
| 10.1 Betriebswirtschaftliche Grundidee | 369 | ||
| 10.2 Rolle von SWIFT | 372 | ||
| 10.2.1 Aufgabengebiet von SWIFT | 372 | ||
| 10.2.2 Organisationsstruktur von SWIFT | 373 | ||
| 10.3 Funktionsweise des SWIFT-Netzes | 374 | ||
| 10.3.1 Aufbau von MT-Nachrichten | 374 | ||
| 10.3.2 Verschiedene Messaging-Dienste im SWIFT-Netz | 378 | ||
| 10.4 Teilnahmemöglichkeiten am SWIFT-Netz | 381 | ||
| 10.4.1 Direkte oder indirekte Teilnahme | 381 | ||
| 10.4.2 Anschlussoptionen für Unternehmen | 382 | ||
| 10.4.3 Voraussetzungen für die SCORE-Teilnahme | 385 | ||
| 10.5 Integration mit SWIFTAlliance Access und SWIFTAlliance Gateway | 386 | ||
| 10.5.1 Aufgabe der SWIFT-Applikationen | 387 | ||
| 10.5.2 Ablauf der Kommunikation im FIN-Szenario | 389 | ||
| 10.5.3 Ablauf der Kommunikation im FileAct-Szenario | 391 | ||
| 10.6 Technische Grundlagen von SAP NetWeaver Process Integration | 392 | ||
| 10.6.1 Architektur von SAP NetWeaver PI | 392 | ||
| 10.6.2 Architektur des SAP Integration Package for SWIFT | 401 | ||
| 10.7 Enterprise Services für die Bankenkommunikation | 405 | ||
| 10.8 Integration mit anderen Komponenten | 405 | ||
| 10.9 Fazit | 407 | ||
| 11 Empfehlungen für ein SEPA-Projekt | 411 | ||
| 11.1 Phasen eines SAP-Projekts | 411 | ||
| 11.2 Überlegungen zu einem SEPA-Projekt | 415 | ||
| 11.2.1 Projektvorbereitung | 416 | ||
| 11.2.2 Blueprint | 416 | ||
| 11.2.3 Realisierung | 419 | ||
| 11.2.4 Letzte Vorbereitung | 420 | ||
| 11.2.5 Produktivstart | 420 | ||
| 11.3 Fazit | 421 | ||
| 12 Zusammenfassung | 423 | ||
| 13 Ausblick auf E-SEPA | 427 | ||
| 13.1 E-Invoicing | 428 | ||
| 13.2 E-Reconciliation | 431 | ||
| 13.3 E-Payments | 433 |